国家金融监督管理总局赣州监管分局披露行政处罚信息，江西安远农村商业银行股份有限公司因内控及信贷管理多项违规，被处以115万元罚款，5名相关责任人一并受到监管处罚。
处罚决定书显示，该行存在四大违规问题：员工行为管理不到位；监管意见书问题整改不到位；贷款管理不到位；贷款发放不审慎。
暴露出该行内部员工管控存在漏洞，对前期监管指出问题未能实现闭环整改，同时信贷业务全流程风险管控失效，贷款审查、发放环节履职不严，合规经营存在明显短板。
在个人追责方面，何荷、李聪斌、陈小军被给予警告，三人合计罚款18万元；谢巍、张日洪给予警告。监管坚持“罚机构也罚到人”，对机构与相关责任人员同步问责。
监管意见书整改不到位属于银行业较为突出的“屡查屡犯”问题，反映部分地方中小银行重业务扩张、轻风险治理，制度整改浮于表面，未能真正化解存量风险。
本次处罚释放明确监管导向，中小农商行必须压实主体责任，既要抓实员工行为管理，也要严格信贷审批发放流程，做实监管发现问题整改，杜绝整改流于形式，筑牢内控合规防线。
NEXT
鼎峰优配提示：文章来自网络，不代表本站观点。
